Guía 5 de 8
Fiados, apartados y abonos: la cartera en Zentivy
La diferencia entre un préstamo y un apartado, cómo registrar y anular abonos, a quién llamar cuando se pasa el plazo, y cómo ponerle cupo a cada cliente para no fiar más de la cuenta.
Préstamo y apartado
(ver en grande) Se crean desde la pantalla de cobro eligiendo el tipo de documento. La diferencia práctica es dónde queda la mercancía:
| Préstamo (fiado) | Apartado | |
|---|---|---|
| La mercancía | Se la lleva el cliente ya | Se queda contigo, reservada |
| El pago | Después, con abonos | Por cuotas, hasta completar |
| El riesgo | Lo asumes tú: ya entregaste | Ninguno: no entregas hasta cobrar |
Arriba tienes el resumen —pendientes, total por cobrar, total abonado— y filtros por tipo, vendedor, estado y búsqueda.
Pasados de plazo
Si le pusiste fecha de vencimiento, la tarjeta avisa cuando se pasa: «Alerta: venció hace 9 días». El filtro Pasados de plazo te deja ver solo esos — es la lista de a quién llamar hoy. También llegan a la campana de avisos.
Abonos
Cada vez que el cliente trae una cuota, registras un abono: el monto y por qué cuenta entró. La barra de avance sube y el dinero entra a la caja.
- Se puede imprimir el recibo del abono.
- Anular un abono — si lo anotaste mal o era de otro documento. Pide un motivo, que queda guardado, y la plata sale de la caja. Solo mientras el documento siga pendiente.
- Cuando termina de pagar, el documento se convierte en cuenta de cobro.
Clientes
(ver en grande) Tu base de contactos. El buscador entiende nombre, identificación, teléfono y correo.
- Agregar Cliente — uno a uno, o importar desde un Excel.
- Clientes Top — quiénes te compran más.
- Saldos pendientes — descarga un Excel con todos los clientes que te deben y cuánto, desglosado. Si no hay ninguna deuda, te lo dice y no descarga un archivo vacío.
Cupo y deudas
A cada cliente puedes ponerle un cupo máximo: hasta cuánto le fías. En el listado se ve como «$1.364.000 de $2.000.000» — lo que debe sobre lo que le autorizaste.
- Al hacerle un préstamo o apartado, Zentivy avisa si se pasa del cupo.
- El botón Deudas abre todo lo que ese cliente debe: préstamos, apartados y deudas sueltas, con sus abonos.
- Una deuda suelta es la que no viene de una venta («me quedó debiendo de antes»). Se registra a mano y se abona igual.
- Los abonos a deudas también se pueden anular con motivo, y queda el registro.